（1）访问。对客户进行富有成效的拜访与观察。
　　（2）细分客户。确立目标市场和潜在客户。
　　（3）风险管理。有效监测和控制客户风险。
　　（4）客户关系管理。保持与客户的联系和调动客户的资源。
　　（5）客户分析与评价。对客户进行各方面的分析与评价。
　　（6）沟通。利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系。
　　（7）谈判。与客户进行业务谈判。
　　（8）办理业务。指导客户办理各种业务。